这是一个创建于 587 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
今天刚刚看到吐槽建行冻结的，晚上发完工资，发现转不出来。
回访账户限额。
咨询了下，要拿身份证去网点解冻。。
我这是工资卡啊，连续几年了，每个月固定日期、代发工资转入的工资卡啊！
还是上市公司，由 xxxx 公司，转入的代发工资啊！
我在建行就一张卡，告诉我，怎么才能触发风控！
而且我根本不用这张卡消费，连因为稀奇古怪的消费导致的可能性都不存在！
真的魔怔了。
第 1 条附言 · 2023-05-11 19:27:07 +08:00
看新闻，据说云南大范围。
但我这离云南远着呢。
但我这离云南远着呢。
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testver 2023-05-10 22:01:54 +08:00
估计你工资转入后飞快转出，建行的行为分析认为这像电信诈骗的洗钱，so 。。。
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hdp5252 2023-05-10 22:07:15 +08:00  4
不要存银行 银行现在准备倒闭
不想让你取 |
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zqlcrow OP 然后由于都改手机银行了，网点越来越少，楼下的建行已经关门跑路了。
只好找时间，去远处的建设银行了。。。。 |
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abersheeran 2023-05-10 22:24:22 +08:00
@testver 糟糕，我对待工行也是这样。不能这么搞吗？
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hefish 2023-05-10 22:26:11 +08:00
也许只是风控程序的 bug 。。。毕竟不大会是人工一笔一笔查询对比嘛。。。
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hfJ433 2023-05-10 22:26:34 +08:00
过几天再转出，不要一样的金额，不然风控啊，到时候又非柜，麻烦要死
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DeltaSix 2023-05-10 22:30:01 +08:00 1
中国最后出问题的一定是外资银行，在上市公司有能力的去办一个汇丰雇员计划
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Lax 2023-05-10 22:31:24 +08:00 1
无责任猜一下封控部门的 kpi：上月处理封控案例 x 件，本月处理 x+n 件。
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sakujo 2023-05-10 22:32:41 +08:00
肯定是秒进秒出不留钱 这是洗钱账户的明显特征
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yyzh 2023-05-10 22:33:20 +08:00 via Android
正常。而且这货是连信用卡绑定储蓄卡做自动还款也一并受到限制的，弄得现在自动还款根本就没用。
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testver 2023-05-10 22:34:16 +08:00
@abersheeran 不能这么干，至少要过夜。
我有张中行一类卡，今年 4 月变二类卡了，一直没空处理，51 后去网点，大堂经理先让我到“粤省事”APP 查居住地，再查社保，再查“移动 APP”查手机号码，这 3 个界面都拍照打印，找支行行长申请： 1 、升为一类卡。 2 、人民币网络转账额度从 5k/天改为 20k/天，柜台转账额度从 5k/天改为 500k/天。 3 、外币转入转出不受限制，人民币转入不受限制。 连排队前前后后折腾了 1 个多小时吧。 幸好我这张储蓄卡也只是还中行信用卡和转外币到 HK BOC ，不然被他搞得真是麻烦。 |
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hyshuang2006 2023-05-10 22:35:06 +08:00
如果是绑定了该银行房贷、信用卡扣款，估计会放一马，不然，没法按时自动扣款，这锅持卡人不背啊。
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adov 2023-05-10 22:39:26 +08:00 via Android
建行是这样的，钱快进快出就风控，我之前也遇到过，然后直接把卡给销了。现在用工行和中行就不会。
这个问题主要是建行风控根本就不管入账和出帐人的信息，就一刀切。 我之前公司国企，给我转工资我一转出就把我卡锁了，但凡查一下信息知道公司是国企，就不可能是洗钱的,可惜啊，还是一刀切方便。 |
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popzuk 2023-05-10 22:44:48 +08:00 via iPhone
云南建行？
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web3eth 2023-05-10 22:45:33 +08:00 via iPhone 25
一刀切多方便 人民群众多跑点网点怎么了
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zqlcrow OP |
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fnmgzbv2 2023-05-10 22:48:15 +08:00 via iPhone 1
留點現鈔吧，萬一全部一刀切變成數字 rmb ，到時…….想到就美滋滋
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popzuk 2023-05-10 22:48:40 +08:00 via iPhone
其实也有可能是某个地区要配合反诈统一要去核实一遍，这也是有可能的，比如去年的深圳某行…
或者某个网点被罚了，把这个网点开户的也重新核实一遍之类的。 |
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dw2693734d 2023-05-10 23:00:45 +08:00
现金，银行，usdt ，3 个篮子放
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kiracyan 2023-05-10 23:08:19 +08:00
现在的银行都是无差别处理的，今天去办卡，他们说自己的卡都被降额了
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mikeguan 2023-05-10 23:21:55 +08:00 via Android 4
虽然误伤了十万，但是可能预防了一个啊
即使误伤十亿，能杀掉一个也是值得 狗头 |
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tin3w5 2023-05-10 23:22:42 +08:00 via iPhone
@zqlcrow 没办法，现在的国企已经不再是“客户至上”了。而且某些地方银行更恶心，办理卡要先问办理原由，不说不给办，即使是说工资卡也要看入职 offer ，必须是指定的公司，否则不给办。有的银行卡办理的前几个月不允许转账，只能开通线上 app 支付，线下 ATM 不允许提款超过 20k 。尼玛，老子的工资卡，你让老子取工资还要去柜台提现金是吧！想想那几个月兜里揣着两信封 cash 从银行里出来，真他妈仿佛梦回 90 年代。
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rsy 2023-05-10 23:46:46 +08:00 via Android 1
先和银行网点“友好沟通”一下，要求恢复转账额度，如果网点拒绝解除限制建议先通过银行官方电话投诉开户行，如果不同意协商解决建议打 12378 投诉银保监局，投诉理由“未经本人同意银行擅自限额”，此类投诉模板网上一搜就有了，投诉之后银行就会求着你来银行解除限额了，甚至都不用亲自去网点，远程就可以给你解除，想想限额也没要本人到网点授权，凭什么解除限额就要本人到网点呢？
虽然是因为断卡行动的要求，很多地方都是一刀切限额，但在投诉之后总行只会把锅丢给开户网点，多次投诉后基本上就不敢随便找事了。总之一定要态度强硬，表明自己的立场，你越是软弱越是妥协只会被银行拿捏得更狠，你越是强硬越是坚持银行的态度反而会更好，不敢肆意让你动不动跑网点求他们解除限额，要让银行来求你，而不是你去求银行。 建议平时消费尽量用信用卡，目前信用卡还是比较宽松，只要额度够不会卡你的。然后有条件的话建议多开几个银行的卡，各家银行的限额要求是不一样的，有的还是稍微宽松一点的，但不要连续开卡，万一上报进入可疑人员名单就麻烦了。 |
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docx 2023-05-11 01:33:43 +08:00 via iPhone
估计写风控代码的只考虑了时间和金额，细节才不管呢🐶
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xiadong1994 2023-05-11 01:50:30 +08:00
所有银行都是一样的，明面上的目的是防电诈，别的目的自己猜。二类卡一般都会限额转出，一天几百几千不等，还有离谱的限到几十的。去柜台可以短暂恢复但是很快会再次限额。一类卡一般没有限制，*据说*每个银行每个人只能有一张一类卡，还有可能给你自动变到二类卡去。别问，问就是为你好。
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lazywen 2023-05-11 01:55:48 +08:00 via Android
我的建行卡也是前几天被冻了，感觉近一年都没用过那张卡，估计是来找存在感的，也懒得去解冻了
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ingram22mb30 2023-05-11 03:09:58 +08:00 via Android
也有张卡限制非柜面五千，同时还有张变成了长期不动户。不过这几张卡都主动销户了。留了恶心人，特别是非柜面限额的。
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wonderfulcxm 2023-05-11 04:30:22 +08:00 via iPhone
你这么一说得让我有点担心，我房贷不在工资卡，发完工资也是很快转出去的。
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HuangDongliu 2023-05-11 04:41:43 +08:00 via Android
现在办理建行的卡都只能办二类卡，第一个月还被限制非柜面，后面每笔限额 1000 ，单日限额 5000 。我每次收到工资都得分好几次转到支付宝里，免得到时候要用取不出来。
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wetalk 2023-05-11 08:41:08 +08:00
秒转出基本可能风控吧，我用银行 app 定时转账很少翻车
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banliyaya 2023-05-11 08:45:17 +08:00
我得工资卡是工行，我当初办卡的时候就跟我说了发工资了建议卡里留点钱，我当时没细问原因，但是我照做了，每次转道招行的时候卡里都留了几百，原来是可能会触发风控。
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ssrfw 2023-05-11 08:57:18 +08:00
留点钱 不然秒转 很容易触发风控 认为你洗钱，还有这个限制只对一类以下的卡。
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stkstkss 2023-05-11 09:00:25 +08:00 via iPhone
建行卡劝退
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HelloWorld556 2023-05-11 09:02:36 +08:00
我也是，工资到了秒转，只能进不能出，去银行解冻，他们建议我注销重新办一张
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DanShu 2023-05-11 09:08:12 +08:00
之前建行卡也被莫名其妙的冻结过一次，用了好多年了，问客服说什么风控升级，网点说好多人都被莫名其妙的冻结了。。。还必须去线下，挺麻烦的。
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0TSH60F7J2rVkg8t 2023-05-11 09:16:09 +08:00
@xiadong1994 我的一类农行卡就限制了每天 1000 。
楼上很多人说反诈，能阻止一个也是好的。话是这样说，但被骗的人一样也不少啊，反而是普通人受到了限制。所有一刀切的事情就是“对你（指客户）不负责”，因为他只需要“对上负责”就行了。 |
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junphe 2023-05-11 09:26:29 +08:00
都上 BD 热搜了！这一波操作，估计有很多客户转投它行了
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MASAILA 2023-05-11 09:29:28 +08:00
我也是一分钟内快进快出，被冻结了
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xusanduo2019 2023-05-11 09:55:21 +08:00
是转给自己名下的其他卡吗
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LeviDing 2023-05-11 10:00:30 +08:00
我的工行卡也被冻结了，去解冻过一次，要求提供各种证明材料，收入、工作、身份、卡的用途，毫无隐私可言。解冻之后又被冻住了，我也懒得再去解冻，因为我发现云闪付还是可以把钱转出来，只是支付宝、微信这种非银行系统的不能转钱。
可以通过云闪付把钱转到其他的银行卡 |
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8Ri72kLA9ORo6m6f 2023-05-11 10:08:00 +08:00
@tin3w5 #24 这位老哥说的真实，我五一给家人老人办理银行卡，直接拒绝，然后经过客服 40 多分钟+主管半小时沟通，勉强才给办理了一张限制很多的一类卡，说是为了防止电信诈骗，限制办卡很费劲，特别老年人
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pC0oc4EbCSsJUy4W 2023-05-11 10:27:07 +08:00
就是因为不消费才容易冻结卡,我有个卡专门扣保险的也是冻结了,麻烦死了
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rsy 2023-05-11 10:41:25 +08:00
@fatelight 所有风控说都是扯蛋的，我有一张卡日常消费+购买理财，结果突然有一天突然就给我限额到 500 ，咨询网点竟然跟我说因为我近几个月没买过 500 元以上的东西，为了我的安全，根据我的流水限制到一天 500 就已经够用了，有大额资金需求可以到网点的机器上处理，网点的机器不受限额控制。
现在银行开口闭口就是用卡安全，为了防止小孩半夜踢被子着凉就直接打断腿，估计近期是上面有什么新的相关要求搞得，限额需要根据日常消费流水匹配，跟你消不消费，留不留余额，有没有快进快出没有半点关系。 |
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shyrock 2023-05-11 10:45:51 +08:00
@hyshuang2006 #14 你说你不背就不背了吗？征信记录不落在你头上难道还落在银行头上。。。
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hispy 2023-05-11 10:55:44 +08:00
我的体验就是建行垃圾中的战斗机，办啥业务麻烦的一比，现在直接拉黑这个银行。
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summerwar 2023-05-11 10:56:00 +08:00
电信更扯淡，开户的时候说可以办 3 张手机卡，然后这个月忽然有两张卡被停了，打电话咨询，理由是长时间没有接打电话，为了你的安全，帮你办理了停机。神他妈为了我的安全，问客服多久算长时间，被告知不知道
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rockxhwork01 2023-05-11 11:00:36 +08:00
@DeltaSix 这是啥啊
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zhongjun96 2023-05-11 14:05:15 +08:00 1
@hyshuang2006 #14 房贷是单独的协议，卡冻结状态也能正常扣
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hyshuang2006 2023-05-11 14:38:55 +08:00 4
治（国）无方，扰民有术。
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sonaxyjh 2023-05-11 15:06:37 +08:00
上个月底发薪日中行误伤了一大堆，公司帮忙约了经理上门解锁限额，估计是风控又升级了
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juded 2023-05-11 15:21:03 +08:00
“而且我根本不用这张卡消费，连因为稀奇古怪的消费导致的可能性都不存在”
其实你平时多刷几次，反而可能不会被风控了。 |
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kennyCoretek 2023-05-11 15:25:20 +08:00
我刚换工作，昨天第一次发工资，招行的卡也被风控了。。。
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Caan07 2023-05-11 15:54:58 +08:00
op 你以为你是我们的员工吗？无需储户知情同意我们就可以把储户全部存款转走，你这样的秒转走我们银行不招待你；
另外，你觉得你在我行有多少存款？有 9 位数吗？既然没有我们为什么要把你当作上帝？ 你说破天是互联网企业的员工，连国企央企员工都算不上，也不像老师等事业编制员工，更不是赵家人，你什么身份可以值得我们银行对你区别对待为贵宾？ 笑死了，我又不是针对你一个人这样做的，事实上只要不是赵家人，不是事业编制，不是国企央企员工我们都一视同仁，你不是第一个更不是最后一个，这次是你那是因为你自己作的，好端端的你为什么要把自己的钱转走？你这叫恶意转账！ 不只是风控那么简单，我们还对你们这些人实施每日取款限制呢，你能拿我们怎样？你又没有身份你能把我们怎样？还真以为你是接班人啊？接自己女朋友老婆下班对吧？不对，你们也没钱买房，怎么可能有女朋友和老婆？让你们贷款买房子又不愿意，我们都支持子孙贷了你们还不贷款，还不之前的贷款提前还款了，我们不禁止你存钱就是对你们最大的仁慈了好吗？ 现在我们只是叫你们来柜台处理，你再唧唧歪歪我们就三五天给你一次风控，每次都让你跑柜台，三个月到半年就要求你到指定城市的指定分行处理，还要你必须预约才可以搞，折腾人我们有的是办法。什么原因？反诈这个原因我们就可以用 10 坤年。 还敢发上网，也不知道说你天真还是智商低。 （请问，发这个狗头才能保命？[doge]*999) |
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yvescheung 2023-05-11 15:55:53 +08:00
疲民，指为民寻事，疲于奔命，使民无瑕顾及他事
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hyq 2023-05-11 16:39:03 +08:00
我上次去办个房贷卡，也是问了一大堆。我当时就挺好奇，问了下卡能卖钱？
业务员说：能卖 6 位数。 这么大的诱惑面前，可能不少人真的会铤而走险吧。 |
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OAw7tR7N38cBxiic 2023-05-11 17:10:06 +08:00
一样的情况。 柜台解封。
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tuwulin365 2023-05-11 17:30:14 +08:00
@hyq #59 几十万？
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zhaol 2023-05-11 17:46:45 +08:00
你们脾气真好，我直接骂银行的。真的纯 sb ，为了完成政策规定，不管普通人方便与否直接一刀切。
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snw 2023-05-11 17:51:19 +08:00 via Android
@abersheeran
工行我设定了工资自动归集，每月工资到账自动划转它行卡，过段大半年后登陆工行网银发现被贴了个标签“频繁转账型”，就是这么直白 还好工行自动归集每天限制转出 5000 元，所以会分几天转完，要是每次一天转完估计也要被冻卡了 |
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justin2018 2023-05-11 17:51:25 +08:00
工行卡遇到类似问题
以前每个月 由工行卡转账到其他银行 转账 8000 某一个月 要买东西 转账了 1w8 卡被冻结了 要去柜台解锁才行~ |
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justin2018 2023-05-11 17:56:51 +08:00
@xiadong1994
是的 新办理用户 只能有 1 张一类卡 如果以前有 N 张卡 且 N 张卡都是活跃状态 就都是 1 类卡 ---------------------------------- 曾经有某个银行的 N 张一类卡 但是 只有 1 张处于活跃状态 其他 N-1 张卡处于非活跃状态 这些卡会被冻结 即使申请补卡或者解冻啥的 额度会限制到 2k 还是 3k （总之额度比二类卡还少 即使你存 xx 万进去都不行） -_-|| |
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lexapro 2023-05-11 18:09:34 +08:00
越看越开心，我们活在这个多么让人安全放心的国家啊～！！！
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fengfisher3 2023-05-11 18:12:46 +08:00
新闻上说：建行回应“冻结大量银行卡”：为配合公安防范网络电信诈骗
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HankAviator 2023-05-11 18:41:21 +08:00
哪有什么风控……
用安全的理由可以做无限下限的事情。取不出钱的下一步不就是红码。后台显示个数字但是取现时各种设限，还可以拿风控的名义威胁储户，折腾几次储户就放弃了。这样钱就可以留在银行，银行想怎么花怎么花，还不用额外付利息。数字人民币同理。特殊情况时可以直接征用了都，反正钱取不出来，余额数字给你一个亿都无所谓。 |
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lookStupiToForce 2023-05-11 19:17:02 +08:00
估计 V 站好多纯情程序猿还没听到啥风声
最近一段时间堪称群魔乱舞，上流都是嗅味即行，闻风而动，断臂的转移的套现的可欢了 所以银行看到大额快速转移的，冻结一下你们的钱怎么了（狗头 其实由此可见 OP 其实是个大户人家（双狗头 而且我看谁再说 ZZ 跟草民无关（叒狗头 雪崩来临时，没一片雪花是无辜的（叕狗头 |
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wydinhk 2023-05-11 20:07:55 +08:00
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ratazzi 2023-05-11 21:05:33 +08:00
好久不用的中行卡变成工资卡，被冻结了，解冻后以为就好了，结果转账转不出去，在手机银行找了所有的额度限制都没有问题，网上搜了下知道要去柜台，然后看到这个帖子
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testver 2023-05-11 21:40:16 +08:00 1
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testver 2023-05-12 10:52:52 +08:00
@christ36 你的公司和汇丰签约合作，你是公司的雇员，你在在职期间就能享受汇丰雇员计划。
汇丰雇员计划最主要的好处是，雇员能直接享受汇丰卓越理财客户待遇，而不用存 50 万。 汇丰卓越理财的最主要的好处是 1 、国内远程开立境外账户，人不用出境，带着护照等资料去国内外点就能办，在家收快递就好。 US ，SG ，HK 等当地的 checking 和 saving 账户，储蓄卡，信用卡。 2 、hsbc 的同名账户全球转账秒到，没手续费。 |
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hyq 2023-05-12 15:41:31 +08:00
@tuwulin365 对，但是后果可能就是坐牢
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abersheeran 2023-05-12 17:10:59 +08:00
@snw 草草草，咱们程序员的工资还是比较高的嘛，我每个月只要工资到账当天就转走了。一直没限额，我用的云闪付，看楼上的信息，也许我已经被冻结了，只是刚好云闪付可以接着转罢了。
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NDHT 193 天前
我也是建行工资卡，情况和你类似，绝对没有任何可能风险的。突然有一天发现被限制只进不出，我猜测原因是我账户有二三十万，连续几天每天存一天的通知存款，通知次日到账即只存一天，如此几天后就被限制只进不出了。系统认为有大额进出.....
这算法也是醉了.... |
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