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最近到年底了，又要为明年报税头疼一次，今年尤其麻烦。去年没有 exercise 我的 ISO，所以报税很简单，W2 表减去 itemized deduction 然后按表计算就可以了。
2019 年 12 月初的时候我 vest 了几千股，然后今天早上财务小哥过来跟我说，我其实可以选择不 exercise 的，理由是如果公司前景不好要倒闭了，现在 exercise 的股票就成了废纸，而且还要负担 AMT 税，2000 年很多人就是这么破产的。而且今年的投资并不能算作 itemized deduction，也就是说还要交税。因此有人选择并不 exercise ISO。
不过唯一的好处就是持有超过 1 年再卖掉的话 capital gain tax 就降低到 15%了（一年以内是 35%？？)，再五年以上就彻底免税了。
我现在有点犹豫了，趁着还有机会让银行拒绝付款想来问一下，大家一般都及时 exercise 么？如果是的话，有什么避税手段呢？
谢谢
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66450146 2019-12-07 07:37:31 +08:00
这也要看公司的 exit strategy 吧，如果计划是这一两年卖掉的话就不是大问题，如果打算十年之后上市……那就只能祝你好运了
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LxExExl 2019-12-07 13:53:13 +08:00
几千股按当前价格交不了多少 AMT 吧...
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firesd 2019-12-07 18:21:45 +08:00
你有财务小哥，为何不问他？ V2 长于技术不是长于投资。
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