遭遇，一种新的盗用营业执照伪造对公账户洗钱手法，追查中

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这是一个创建于 2489 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

现象是这样的：我在申请支付宝企业号的时候提示营业执照异常。
于是开始挖掘。
支付宝客服说这不是个案，只要有营业执照和法人身份证照片就能注册支付宝企业账号，更重要的是他能注册出对应的银行对公户并绑定提现。这样就可以在原企业主和法人都不知晓的情况下，通过网银大量 xi 钱并提现。
因为很难追查到银行对公户是在哪里开通的，所以在无法查询到涉案金额的前提下，警方也不会受理。

正在联系中国人民银行通过密码追踪

营业执照

公户

支付宝

提现

43 条回复 • 2018-06-02 19:46:20 +08:00

won

2018-01-29 12:05:52 +08:00

智商最高的猿类，来给支支招

airyland

2018-01-29 12:20:35 +08:00

看不明白的是：银行开对公账户没有法人本人也可能开通？

wql

2018-01-29 12:22:29 +08:00 via Android

没有工商的开户证明怎么开对公账户？恕我孤陋寡闻。。。

won

2018-01-29 12:23:08 +08:00 via Android

@airyland 这是核心，没有法人本人，没有印鉴的条件下，是怎么钻的人民银行的漏洞

tulongtou

2018-01-29 12:24:00 +08:00 via iPhone

银行对公账户怎么可能查不到在哪开通的？连储蓄卡都能查到在哪办的

won

2018-01-29 12:24:27 +08:00 via Android

谁知道 800 开头的企业账户是哪家银行？可以帮我快速定位

won

2018-01-29 12:25:42 +08:00 via Android

@tulongtou 因为没有完整的账号，目前只知道人民银行会计科能查

won

2018-01-29 12:33:47 +08:00 via Android

突然感受到我们的人民银行机制如此脆弱

won

2018-01-29 12:47:32 +08:00 via Android

目前认为只有两种可能，要么人民银行制度有漏洞，要么人行系统已经被黑客破了

caomu

2018-01-29 12:48:23 +08:00 via Android

银行开户要对真实性负责，仅凭复印件就能开户的话，够吃一壶了。

caomu

2018-01-29 12:49:57 +08:00 via Android

负责真实性合法性审核的是商业银行开户机构，人民银行审核只对银行递交的资料进行形式审核。

won

2018-01-29 12:50:37 +08:00 via Android

光是拿几万个对公户倒卖，就比倒卖个人信用卡账号严重百倍

Shura

2018-01-29 12:52:06 +08:00

应该是人的漏洞，人与系统，我更相信系统。

won

2018-01-29 12:52:26 +08:00 via Android

@caomu 印鉴的留存可是在人民银行的，不是商业银行，所以我还是觉得人行出了问题

won

2018-01-29 12:53:29 +08:00 via Android

@Shura 人行系统如果被脱裤的话，那真不是一般黑客了

Shura

2018-01-29 12:55:53 +08:00

@won 想多了，多半是哪个支行出问题的。

caomu

2018-01-29 12:56:30 +08:00 via Android

没听说过对公账户的印鉴留存人行的，人行只负责对接银行，不对外办理业务。印鉴都是各家商业银行自己的系统管理的。所以问题应该是出在开户银行上，开户银行把真实性有瑕疵，但是资料齐全的资料给了人行，人行自然是批准开户了。

won

2018-01-29 13:01:00 +08:00 via Android

@caomu 我记得每张支票使用时，印鉴都需要在下午 5 点后传回人民银行做核验才能生效吧，柜台是这么说的，所以不当场兑支票

won

2018-01-29 13:52:30 +08:00

神奇的事情发生了，人民银行系统里没有查询到第二个对公账户，不知道用的什么方法在哪里开的账户，还能绑定上支付宝企业账号提款了

Mac

2018-01-29 14:22:29 +08:00

@won 我每个月兑 2 次支票，都是现场兑的。

caomu

2018-01-29 14:37:08 +08:00 via Android

@won 支票托收？如果是托收就要走人行的支票影像系统。但是如果是普通的本单位的现金或转账支票，一般都可以当场结清的。

won

2018-01-29 14:38:00 +08:00

暂时告一段落，目前结论是人民银行系统没有被破，阿里巴巴旗下的“网商银行和支付宝”系统内部可能发生了制造虚拟对公账号的情况

ixiaoyui

2018-01-29 15:07:14 +08:00

对公户不是那么好开的，必须有各种印鉴和执照原件等材料才能办

md5

2018-01-29 15:09:33 +08:00 via Android

感觉你说得非常混乱，像是想搞一个大新闻
1.你自己企业账户开在哪个银行都不知道
2.开立账户的资料都能搞齐，是要企业核心人员才能接触
3.阿里巴巴虚构对公账号？

csx163

2018-01-29 15:29:32 +08:00

谢谢

est

2018-01-29 15:34:22 +08:00

@won

牛逼了。

7654

2018-01-29 16:02:27 +08:00

@won #22 期待后续

oyosc

2018-01-29 18:08:26 +08:00

意思是有内鬼？期待

olbb

2018-01-29 18:55:17 +08:00

mark 一波

jjplay

2018-01-29 20:13:59 +08:00

律师函警告

Antidictator

2018-01-29 20:14:51 +08:00 via Android

不懂帮顶🤔

won

2018-01-29 22:38:58 +08:00

@ixiaoyui 银行工作人员也是这样认为，开新户即使法人不到场，印鉴必须到场。所以当银行工作人员知道情况后也全懵了。
@md5 我觉得你应该是看明白了，是陌生人用我的营业执照开了对公账户，我怎么可能知道。支付宝客服说我不是唯一一个遇到的，他们已经向高级别领到记录反馈了，调查需要时间。“黑客”根本没有按在正常途径凑齐资料就批量开户了。目前在我能认识到的方式里，只有阿里的网商银行能自定义出虚拟对公号，在人民银行系统里是查不到的。但也有可能是超出我认知范围的新技术，具体等 3 天支付宝调查出结果。