这是一个创建于 120 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
众所周知，在币圈出售 USDT 的时候，会有风险，使得自己会收到涉诈资金，从而带来麻烦，因此在币圈交易要十分慎重。
但是如果考虑日常百姓生活，并不是所有人都具有这方面的意识。例如淘宝或者咸鱼的低价话费电费游戏代充，也可能是洗钱行为，也就是不良商家用涉诈资金支付，从而给老百姓带来风险。
而实际上，对于非金融工作者而言，正确识别这些洗钱套路，是会有一定难度的。指望所有人都能正确分辨某个广告是否涉嫌洗钱，也不太现实。
15 条回复 • 2024-07-24 22:24:03 +08:00
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beijing999923 120 天前  1
官方永远宣称，天上不会掉馅饼，而老百姓永远以为，便宜不占王八蛋
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beijing999923 120 天前
如果是从非正规渠道，可能会有这个风险认知，但如果从淘宝咸鱼这些正规渠道，基本上不会怀疑这是陷阱，而是商家为了销量做活动之类的，难道不应该是平台所考虑的问题吗？这本身就不符合市场，为什么能上架？
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Sayuri OP @beijing999923 我没仔细用过咸鱼，所以我不清楚。咸鱼上上架商品，是否要经过咸鱼官方审核呢？
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yuzo555 120 天前
应当明知、推定明知、概况明知
开个玩笑，认真来说，不会，看到慢充只会以为是某种优惠渠道，大部分普通人不会往那方面想。 一般人正常自用的充值行为，没有确实充分的证据证明你知道并参与洗钱，基本上是没事的。 因为充话费充游戏属于社会生活的正常行为。 把银行卡、支付账号借给别人，甚至帮人刷脸，就不是正常行为，所以会被推定为明知。 |
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beijing999923 120 天前
@yuzo555 但你所说的这个明知是应当明治，如果真的涉及犯罪行为，公检法认为嫌疑人应该知道，那嫌疑人就是知道，而不取决于嫌疑人人是否真的知道
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processzzp 120 天前
@yuzo555 就怕笔录上不是这么写的……
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beijing999923 120 天前
@Sayuri 应该是有一些规定，特别是虚拟类的，充值类的商品，会不断升级，用来防止这些不正常事情的发生。
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chenliangngng 120 天前
洗钱是去中心化的，比如一个 50 话费充 100 的地方，95%的业务可能都是正常业务，只有剩下的 5%就是洗钱，一个洗钱机构可能会找 100 个这样的商家来洗钱，作为普通人是不可能识别是否是洗钱的
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NoOneNoBody 120 天前
你想表达的观点是什么？标题只是大方向，具体一点
如果想说的是，一般人误触雷区，涉及金额不大，不应做一些封号处理，这点我是认同的，但如果说不应承担任何责任，就不太认同 例如充值，误触“洗钱”，那我认为应该承担的是“充值无效”的损失金额，且提供信息协助警方，但封号这种影响长远的方式不该承担 现在这情况，我猜上面的意图是：封号只是小惩大诫，不算重罚，所以可以且要这样做。但实际上对一般人来说，封号所承担的远超过小惩大诫了，后面会有一系列连锁操作 |
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icloudguizhou 120 天前 via iPhone
@Sayuri 闲鱼不用审核，但是诈骗举报成功会封号冻结支付宝
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coderluan 120 天前
之前看律师直播，帮信案件的咨询者非常多，基本上严重程度就是看获利程度，无获利或者轻微获利基本是没事，赚个几百可能就出事了，上千的基本就没跑了，钱越多就越难证明你不是明知故犯。
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Bingchunmoli 120 天前 via Android
银行 app （首页强推，点击提示第三方公司） 冲 50 减 30 是不是涉嫌洗钱，所以这都没办法判断的
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meetyuan 120 天前
@beijing999923 开门，社区送温暖了！
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Daitabashi 120 天前
肯定都知道有法律风险, 不过是不是真的去搞主要还是看后果吧.
手机号充值一般不用担心, 警察可能连电话都懒得打, 如果运营商封号了就去带着身份证去线下营业厅(归属地深圳的额外携带 6 个月社保记录)立刻就能解决, 不敢难为你的. 虚拟账号反倒不敢, 腾讯公司把号封了就是封了, 后果反而严重的多. |
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yangliudi123 120 天前 via iPhone
识别不出来吧，老百姓那比能上 v 站的差远了
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